【持分土地買賣】~ 28‧ 購買房屋時，地政士或不動產經紀業是否會要求買方出具資金來源證明？

一、依地政士及不動產經紀業防制洗錢辦法第5條規定，地政士及不動產經紀業對於重要政治性職務人士，應加強其身分審查及瞭解資金來源，因此，地政士及不動產經紀業會請該人士提供資金來源。
二、雖然洗錢防制法並未強制規定不動產買賣交易均須提出資金來源證明，但因資金來源及流向，屬不動產買賣交易主要洗錢風險之一，亦為地政士及不動產經紀業用以評估確認客戶身分過程之審查強度及申報疑似洗錢交易之參考，故地政士及不動產經紀業辦理洗錢防制工作時，可能會向您徵詢瞭解資金來源或請您提供資金來源證明，或於認為有疑似洗錢交易時，逕向法務部調查局申報。

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【持分土地買賣】~ 29‧ 我之前購買不動產，都是登記在我的外甥名下，為什麼洗錢防制法修正施行後，要以外甥名義購買房子，地政士或不動產經紀業一直問我和他的關係及這麼做的理由，是故意刁難我嗎？

不法資金為規避追查，會想辦法移轉或變更其樣貌，常見型態為藉由人頭或公司名義，購買高價商品，尤以具有保值性之珠寶、不動產為甚。因此，洗錢防制法對於地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為時，有審查客戶身分的規定，包含其實質受益人(如信託關係之受益人、不動產登記予第三人者)。地政士及不動產經紀業透過確認客戶及其實質受益人身分及徵詢登記予第三人之事由，以確保不法資金沒有藉由人頭或公司名義購買不動產，故相關人員係為配合洗錢防制法規定，並非故意刁難。

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【持分土地買賣】~ 30‧ 依據洗錢防制法及相關規定，買賣不動產時，地政士或不動產經紀業可能會要我提供那些文件？

一、客戶為自然人者，地政士及不動產經紀業會請客戶提供國民身分證、健保卡、護照、居留證或其他可資證明身分之證明文件，以進行客戶身分確認程序。另會徵詢客戶之職業及聯絡電話號碼。
二、客戶為法人或團體者，地政士及不動產經紀業會請客戶提供法人或團體之資格證明文件（例如公司設立或變更登記表抄錄本、團體立案證明），以進行客戶身分確認程序。
三、不動產買賣交易係由客戶之代理人委託者，地政士及不動產經紀業會視客戶為自然人或法人，依上述2種方式確認代理人身分，並要求提供代理權之證明文件。
四、為確認法人、信託關係及將不動產權利登記予第三人之實質受益人，地政士及不動產經紀業會視其等為自然人或法人，要求提供持有法人股份或資本超過百分之二十五之自然人、信託關係人、第三人等身分證明文件及信託契約書。
五、對於重要政治性職務人士，地政士及不動產經紀業會要求提供資金來源證明文件。

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【持分土地買賣】~ 31‧ 民眾請地政士（俗稱代書）辦理不動產過戶時，為什麼被告知須配合洗錢防制法規定審查身分？

由於不動產有價高、保值及可流通等特性，可能成為不法分子漂白贓款之管道，為避免不動產買賣交易成為洗錢防制之漏洞，洗錢防制法本次修正，將地政士及不動產經紀業（包含不動產仲介業及代銷業）納入洗錢防制之體系。為防止不法分子利用人頭或公司法人透過不動產買賣交易漂白贓款，故地政士及不動產經紀業依據洗錢防制法第7條第1項規定，於辦理不動產買賣交易時，應進行客戶及其實質受益人的身分確認程序。

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【持分土地買賣】~ 1‧ 何謂土地登記複丈地價地用電腦作業系統，其主要功能為何？

土地登記複丈地價地用電腦作業系統係依內政部訂頒之「土地登記複丈地價地用電腦作業系統規範」開發完成，該系統主要功能含括土地及建築改良物之標示、所有權、他項權利等及建物測量登記作業處理，圖解區、數值區之土地複丈作業處理各筆宗地之公告現值及公告地價等地價作業處理，非都市土地使用編定等地用處理，案件管理（含語音查詢、規費）、跨所申辦案件及系統管理等系統功能。

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